马耳他2023年国家风险评估（NRA）近日发布，全面评估该国洗钱、恐怖主义融资、扩散融资和定向金融制裁风险的敏感性。该报告的关键部分之一深入研究了马耳他博彩业。
马耳他的博彩业表现出强劲增长，2022 年价值增长 5.8%，为国家经济总增加值 (GVA) 做出了巨大贡献。增加值总额达到14.95亿欧元，占国家经济总增加值的9.6%。马耳他博彩管理局 (MGA) 2023 年上半年中期报告揭示了持续的积极趋势，博彩业对 GVA 的贡献率为 9.5%，总计 8.107 亿欧元。
尽管取得了这些成就，该行业仍面临着不断变化的挑战，特别是在洗钱 (ML) 威胁领域。最新调查结果暴露了远程游戏和实体游戏中的漏洞，需要更仔细地检查该行业的弹性和监管框架。
远程游戏带来的洗钱威胁不断升级
远程博彩行业是马耳他经济格局的关键贡献者，从 2018 年到 2021 年，可疑交易报告 (STR) 激增。报告揭示了一个令人担忧的趋势，涉及除博彩账户外与马耳他联系有限的外国人，通常与欺诈和税务犯罪等上游犯罪。
2021 年，与远程游戏活动相关的借记卡和信用卡欺诈成为焦点，凸显了获取有关玩家财富来源的证据的挑战。远程游戏领域值得注意的机器学习威胁包括虚拟金融资产 (VFA) 的使用、现金交易以及未经许可的实体的参与。
应对陆上部门的独特挑战
来自实体博彩行业的报告主要涉及马耳他居民，凸显了该行业面临的独特挑战。威胁包括使用现金、犯罪分子控制的持牌机构以及无牌实体的活动。
脆弱性评估将通过现金投放犯罪收益以及犯罪分子控制的持牌机构的参与列为重大威胁。该行业虽然面临着一系列挑战，但与远程游戏行业有共同点，特别是在处理未经许可的实体方面。
漏洞和威胁
综合分析发现了马耳他博彩业各个方面的漏洞，从支付方式到运营商反洗钱/打击资助恐怖主义框架和认可通知框架。银行转账、信用卡/借记卡、预付卡/代金券和加密货币等支付方式带来了独特的挑战，需要严格的尽职调查。
运营商的漏洞源于高交易量、外包风险以及反洗钱/打击资助恐怖主义角色资源不足等问题。此外，识别通知框架对运营商的严重依赖给识别违规行为带来了挑战。
缓解措施和监管警惕
马耳他的监管机构在应对机器学习威胁、在许可期间实施控制以及执行 AML/CFT 合规计划方面保持警惕。金融情报分析部门 (FIAU) 和马耳他博彩管理局 (MGA) 之间的合作方式有助于提供特定行业的指导。
尽管面临挑战，马耳他的博彩业仍然是重要的经济贡献者，这凸显出需要持续努力加强反洗钱措施。针对远程和实体游戏运营商概述的建议强调了维护安全且合规的游戏环境的承诺。
NRA 是在国家打击洗钱和资助恐怖主义协调委员会 (NCC) 的协调下进行的，并与所有从事打击金融犯罪的政府机构密切合作。此外，私营部门的代表机构也积极为其发展做出了贡献。
